Как проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля, на подлинность по номеру полиса, по базе РСА

Как проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля
Как проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля

Добрый день! Оформила полис ОСАГО в одной небольшой страховой компании. Ездила с полисом более полугода, а не так давно стала замечать, что у знакомых попадались фальшивые полисы страхования.

Зачастую выяснялось, что полис фиктивный, только при его проверке сотрудниками ГИБДД. В такой ситуации никто не поверит, что тебя обманули, и ты действительно купил полис у компании-однодневки, а не распечатал фальшивый полис на принтере дома, все равно плати штраф и оформляй полис заново.

Поэтому решила проверить свой полис на подлинность. Для этого воспользовалась сайтом «проверка подлинности полиса внутреннего страхования». На этом сайте можно проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля. Мой полис был в базе, из этого вывод, что он действителен и мне не страшна встреча с сотрудниками ГИБДД.

Как, когда и зачем нужно проверять полис?

Проверка на подлинность страхового полиса ОСАГО, как правило, мало беспокоит автовладельцев в момент его приобретения. Такое отношение допустимо, когда договор об обязательном страховании ответственности заключается в филиалах соответствующих компаний, но весьма опрометчиво, если дело имеешь с их представительствами, а тем более со страховыми агентами.

Учитывая наличие в России большого количества страховых компаний, частных страховых агентов и брокеров, неудивительно, что клиент, не разобравшись с кем, имеет дело, может столкнуться с мошенничеством.

Есть большая вероятность для владельца авто заключить договор о страховании на фальшивом бланке полиса ОСАГО. Кроме того, заключение договора может проводиться неуполномоченным лицом.

Можно назвать несколько причин для проверки:

  • Если после возникновения страхового случая выясниться, что полис ОСАГО не действителен, то виновный в аварии обязан выплачивать убыток потерпевшему из личных средств. Таким образом, водитель оказывается в тройном убытке: заплатил мошенникам, возместил ущерб и обязан по закону заплатить за оформление новой действительной страховки ОСАГО.
  • Факт использования фальшивого ОСАГО может явиться основанием для административного штрафа – владелец автотранспорта по законодательству РФ наказывается за неисполнение обязанностей по страхованию ответственности.

Право продажи полисов ОСАГО имеют страховщики (опытные компании) и страховые агенты.

У первых на руках имеется официальная лицензия на предоставление страховки, а вторые — выполняют функцию посредников, то есть только реализуют полисы.

Документы для оформления страховики подотчетны, предоставляются персонально страховой компании, а их число и номера контролируются. Последние находят отражение в специально созданной базе РСА и закрепляются за определенным страховщиком.

Число реализованных полисов держится под контролем. Если «лишние» полисы остаются, то они должны быть сданы. В случае потери документов, информация сразу фиксируется в РСА.

Столь надежный контроль гарантирует, что автолюбители получают на руки действительные и оригинальные полисы. Несмотря на это, факты мошенничества в последние годы встречаются чаще.

Откуда берутся подделки?

Многие недоумевают, откуда берутся поддельные полисы, и кто берет на себя подобные риски. На практике неоригинальный документ — отличный способ заработка для дельцов «черного» страхового рынка.

Поддельный полис печатается на специальных машинах. По внешнему виду и степеням защиты он не имеет отличий от оригинальных бумаг. Но и это не все. Некоторые бланки способны даже пройти проверку онлайн, ведь они — дубликат существующего полиса.

Главный поставщик «левых» документов — Китай, Польша, Румыния. В отдаленных регионах России (на Дальнем Востоке) перевозка подделок превратилась в бизнес (эту функцию взяли на себя даже челноки).

В центральную часть РФ «левые» документы поступают, минуя Казахстан, поэтому их стоимость выше.

Причина популярности подделок — низкая себестоимость. На изготовление 1000 бланков в среднем уходит 450–500 тысяч рублей. Притом, что стартовая цена одного оригинального полиса — 1300–1500 рублей.

Если реализовать полисы в крупном населенном пункте, то за 1–2 месяца удается заработать полтора миллиона. Прибыль налицо.

Проблема горе-покупателя поддельного полиса в том, что получить выплату не получится. Если автолюбитель приобрел не подделку, а краденый из офиса бланк, то выплата (как это ни странно) гарантирована. Только на практике на один украденный документ приходится десять подделок.

Причину выплат по ворованному полису легко объяснить. Компания-​страховщик знает, что документ ворованный, но отказать в выплате не может, ведь «клиент» пойдет в суд и обязательно выиграет его.

Покупатели «черного» товара находятся через социальные сети. Все, что требуется — разместить объявление о продаже полиса по цене в триста рублей. Остается только набирать клиентов и собирать средства.

Еще один вариант — принцип «сарафанного радио», когда о возможности сэкономить узнают друзья и знакомые, а дальше — по цепочке.

В роли покупателей подделок выступают зажиточные люди, у которых в распоряжении имеется 2–3 авто. У таких автолюбителей просто нет желания тратить средства на приобретение 2–3 полноценных полисов.

Кроме этого, «потребителями» «левака» выступают владельцы Лексусов, Мерседесов, таксисты и молодые студенты.

Что касается законодательства, то контролировать и остановить поток подделок сложно. Периодически в регионах устраиваются облавы, но из-​за сложности сбора доказательной базы материал переходит в разряд «отказных».

Единственная надежда на реформы. На практике «черные дельцы» готовы подделать любой документ. Главное — иметь под рукой исходный материал.

Чем сложнее и дороже оригинал, тем выше себестоимость работ и тем ниже доходы нарушителя. Считается, что рынок подделок реально «уничтожить» с помощью QR-​кода. Но это не так. В стране не во всех регионах имеется интернет, поэтому произвести проверку инспектор сможет не везде.

Что должно насторожить при приобретении?

Если страховка окажется недействительной, возмещать последствия аварии придется из собственного кармана – поэтому полис в момент его приобретения следует проверить.

Самый верный способ исключения покупки поддельного полиса – отказ от оформления документа, когда предлагаются сомнительные условия и возникают подозрительные обстоятельства:

  1. агент под каким-​либо предлогом отказывается показать договор сотрудничества с компанией-​страховщиком и доверенность, предоставляющую ему право на заключение договоров с клиентами;
  2. цена услуги значительно меньше, чем в офисах страховой компании и ее филиалов;
  3. навязываются дополнительные платные услуги.

Права на заключение договоров

Как упоминалось выше, ключевой момент — наличие у страховщика лицензии на продажу страховых полисов. Если разрешение отсутствует, отозвано или приостановлено, то заключение договоров не входит в компетенцию страховой компании.

Аналогичные требования предъявляются и к страховому посреднику (агенту), который также должен иметь соответствующие полномочия на оформление полиса.

Так, у него на руках должна быть доверенность, подтверждающая право заключения соглашения от того страховщика, полис которого он продает.

Стоит проверить, чтобы в доверенности указывалась следующая информация — названия компании-​страховщика, паспортные данные, типы договоров, право на заключение которых имеется на руках.

Как должен выглядеть бланк страховки?

Бланк полиса по размерам отличается от стандартного листа формата А4 – он больше примерно на 1 см. Подлинный документ имеет на лицевой стороне орнамент голубовато-​зеленого цвета. Орнамент невозможно перенести на копию при ксерокопировании, а краска не боится воды.

Подлинность бланков ОСАГО устанавливается, благодаря определенным признакам:

  • Длина бланка настоящего полиса должна быть больше длины листа А4 формата примерно на один сантиметр.
  • Лицевая сторона должна иметь зелено-​голубоватое изображение в виде микросетки по всей плоскости бланка.
  • При взгляде на просвет должна хорошо просматриваться эмблема РСА и другие водяные обозначения.
  • На бланке с обратной стороны необходимо присутствие хорошо видимой металлической двух миллиметровой полосы.
  • Присутствие красных вкраплений напоминающих ворсинки.
  • Краска с подлинного бланка никогда не останется на руках.
  • Номер полиса ОСАГО имеет десять знаков, он располагается в правом верхнем углу бланка и на ощупь выпуклый.

Однако подлинность бланка еще не является гарантией совершения безопасной сделки. Мошенники часто заполняют и реализуют ворованные полисы или документы компаний-​страховщиков, прекративших свою деятельность, которые тоже фактически недействительны.

Все способы проверки страховых полисов автогражданки

Самый простой способ проверки подлинности полиса ОСАГО по номеру, который на нем указан. Это стало возможным, так как было принято решение существенно сократить количество обращений за проверкой недобросовестности агентов.

Последние могут взять деньги и предоставить поддельный бланк полиса. По данной причине в Российском Союзе Автостраховщиков был организован особый сервис, который позволяет получать сведения о полисе посредством интернета.

Всю необходимую информацию вы получите буквально через минуту после введения основных данных.

QR-код

С 1 января 2018 года на полисах ОСАГО появился QR-код, при помощи которого можно получить сведения о подлинности договора автогражданской ответственности. На данный момент QR-код появился только на бумажных полисах. Со временем он будет и на распечатках электронного ОСАГО.

QR-код содержит название компании-страховщика, серию, номер и дату выдачи страхового полиса, а также марку, модель и идентификационный номер транспортного средства, его государственный регистрационный знак.

«Прочитать» QR-код можно будет с помощью мобильного приложения, скачать которое можно будет на сайте Российского союза автостраховщиков. С его помощью граждане и сотрудники ГИБДД смогут отличать легальные полисы от подделок, незарегистрированных в системе.

Как проверить ОСАГО по базе РСА на официальном сайте?

Проверка по базе данных РСА является необходимым мероприятием на данное время. Это своеобразная защита от многочисленных посредников, предлагающих страхование. Очень часто среди них можно встретить как банальных мошенников, так и недобросовестных страховых агентов.

Учитывая уникальность номера каждого договора, проходящего регистрацию в реестре страховщика и РСА, совпадения исключаются.

Что можно определить по номеру и серии полиса?

  1. Какой компании принадлежит полис;
  2. Произошла ли фальсификации при потере, краже, просрочке документа;
  3. Является ли полис подлинным.

Самый надежный способ проверить полис ОСАГО – сделать запрос на его подлинность через интернет. Провести проверку очень просто.

Существует база, принадлежащая Российскому союзу страховщиков. Это открытый и бесплатный сервер. Где каждый, введя номер и серию своего полиса, в режиме онлайн, может определить его подлинность. Лучше сделать эту операцию перед тем, как купить страховку, заранее выяснив номер бланка.

Для этого надо:

  • До заключения договора и внесения данных в бланк попросить предложенный для заполнения документ.
  • Воспользовавшись мобильным телефоном, зайти на портал РСА.
  • В появившемся окне экрана найти внизу пункт «Проверка полисов ОСАГО» и нажать на ссылку под ним.
  • В новом окне нажать на «Проверка полисов ОСАГО на принадлежность Страховой компании».
  • Затем ввести 10 цифр номера бланка и нажать «Поиск».

Результатом обработки запроса будет появление на экране следующих данных: тип и серия бланка, его статус и дата отгрузки типографией, страховая компания и ее лицензия. Эту информацию следует внимательно проанализировать.

Напротив статуса не должно быть сообщений «утрачен», «испорчен» и подобных. Название компании должно быть таким же, как на печатях и штампах, а ее лицензия – действительной.

Сотрудничество с представителем крупной, надежной, годами проверенной страховой компании, является самым приемлемым вариантом. Это гарантия не только комфорта, но и спокойствия, а также уверенности при наступлении страхового случая.

Проблемы могут возникнуть в данных ситуациях:

  1. Если в базе полис отсутствует;
  2. Если полис принадлежит не тому страховщику, с которым у вас заключен договор.

В этих случаях вас обманывают. Не стоит сотрудничать с подобными компаниями. Если же вы уже оформили полис (электронный или обычный), необходимо взыскать с мошенников уплаченную сумму. В этом случае придется заключить легальный договор у надежного страхователя.

Можно ли проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля?

В 2015 году был создан единый общегосударственный реестр по таким договорам страхования. Любая страховка ОСАГО, которая была выдана тому или другому водителю, была занесена в этот реестр.

Это дало возможность проконтролировать правильность и легальность соответствующего договора страхования. Одним из таких способов является проверка полиса по номеру автомобиля.

Проверить подлинность полиса ОСАГО по номеру автомобиля возможно и достаточно просто. Для чего требуется проверять ОСАГО на подлинность? И каким образом осуществляют проверку?

Это дает возможность выявить наиболее подробную страховую историю машины. Появляется возможность выяснить, фигурировала ли машина в ДТП, были ли возмещения и выплаты страховок по ней.
Часто это делают для расчета, так называемого коэффициента бонус-малус.

Коэффициент будет минимальным или его вообще не будет, если у предыдущего собственника машины не было белой страховой истории. По данной причине проверка позволяет произвести проверку машины на разные неожиданные моменты.

В соответствующей закладке на сайте РСА вы можете проверить полис. Данный сервис интересен тем, кто случайно попал в ДТП. При этом могут быть подозрения, что у виновника дорожно-​транспортного происшествия нет страховки.

Это сделать достаточно просто. Для этого в интернете нужно зайти по следующей ссылке: http://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm

Для того, чтобы получить необходимую информацию, нужно зайти по указанной ссылке и заполнить несколько полей:

  • Сначала в соответствующей графе нужно будет указать VIN номер.
  • Далее, в следующем поле, требуется регистрационный государственный знак этого транспортного средства.
  • Дальше вводим номер кузова и номер шасси.
  • Остаётся заполнить капчу.
  • Отправляем наш запрос.

Зачем нужна такая проверка? Данные договоры страхования основываются, в частности, на том, на каком автомобиле ездит этот водитель. Если документ оформлялся, исходя из одной информации, а истинной является совсем другая, то это может привести к определённым проблемам в дальнейшем. Результатом запроса будут данные соответствующей страховки.

Однако, не исключена вероятность того, что будут получены данные которые вызовут сомнения или, вообще, будет указано об отсутствии полиса ОСАГО. В этом случае нужно будет использовать другие методы проверки, о которых говорилось в этой статье. Возможно, при этом придётся обратиться в ту страховую фирму, которая оформляла полис.

После ввода этих данных выдаются полные сведения о транспортном средстве:

  1. Сведения об угоне;
  2. Перечень лиц, которые владели автомобилем;
  3. Повреждения в результате стихийных бедствий.

Как проверить полис по фамилии

Произвести проверку полиса ОСАГО на подлинность через сеть интернет только по ФИО не представляется возможным. На официальном сайте выбранной страховой компании или сайте РСА для уточнения сведений о полисе страхования требуется внести серию и номер полиса или сведения об автомобиле (VIN номер, гос. номер транспортного средства и т.д).

Обращение в страховую компанию

Если визуальная проверка и электронные методы проверки все же оставили сомнения в подлинности полиса страхования всегда можно обратиться лично непосредственно в страховую компанию для получения необходимых сведений.

Если полис оказался не действительным, утратил силу или просрочен, необходимо купить новый полис (чтобы избежать самостоятельных выплат в случае ДТП и штрафа за отсутствие полиса ОСАГО), а также обратиться к страховщику для выяснения обстоятельств и возврата денежных средств.

Сервис «Автокод»

Перед покупкой б/у машины более 48% автолюбителей не знают о возможности проверки действующей страховки. Пользуясь этим, мошенники намеренно искажают информацию в страховке, указывая данные другого автомобиля.

Кроме того, покупая авто с пробегом, вы рискуете не узнать, что машина участвовала в крупном ДТП, работала в такси или имеет скрученный пробег или ограничения на регистрацию. Чтобы обезопасить себя от невыгодной сделки и не иметь проблем с ГИБДД, воспользуйтесь проверкой сервиса «Автокод».

Автокод предлагает проверить полис ОСАГО по базе РСА. Наш сервис позволит:

  • Узнать номер страховки и серию полиса;
  • Проверить, до какого времени полис является действительным;
  • Узнать страховую компанию, которая оформила ОСАГО;
  • Узнать стоимость ОСАГО и налога.

Чтобы проверить страховку, необходимо указать VIN или государственный регистрационный номер авто. Информация предоставляется согласно данным из базы РСА.

Поддельная страховка ОСАГО не принадлежит страховой компании или числятся как потерянная. Естественно, такой полис не будет считаться действительным. Сервис «Автокод» позволит обнаружить проблемную ситуацию и вычислить недобросовестного страховщика. Эта информация будет полезна не только потенциальным покупателям машины, но и страховым агентам.

Пробить страховой полис ОСАГО по вину или номеру автомобиля можно прямо сейчас в окне вверху страницы.

Помимо информации об ОСАГО, в отчете будут данные:

  1. из ПТС;
  2. о пробеге;
  3. о тех. осмотрах;
  4. об ограничениях ГИБДД;
  5. о штрафах;
  6. о работе в такси;
  7. о таможенной истории и многое другое.

Стоимость одного отчета составляет 349 рублей.

Автокод даёт ряд преимуществ желающим пробить данные полиса ОСАГО перед покупкой авто:

  • Возможность пробить страховой полис по ВИНу или рег.номеру;
  • Круглосуточная служба поддержки по бесплатному номеру;
  • Функционал сервиса доступен без регистрации;
  • Получение необходимой информации о номере полиса, месте страховки в режиме онлайн;
  • Оперативное предоставление данных в течение 5 минут;
  • Возможность проверить информацию о полисе самостоятельно, без помощи страхового агента;
  • Возможность узнать полную историю автомобиля.

Сервис «Атвокод» осуществляет проверку страхового полюса только через достоверный источник – базу РСА (Российский Союз Автостраховщиков). Другую информацию об автомобиле сервис получает также, только из официальных источников: ГИБДД, ЕАИСТО, Реестры такси, ФНС, ФТС, ФНП и др.

Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность онлайн?

Чтобы проверить полис ОСАГО потребуются: страховка или номера машины (вин и гос. номер).

Проверка по данным бланка

Будет полезно узнать, как проверить полис ОСАГО по номеру документа. Для этого следует зайти на сайт https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm и вписать проверочный номер интересующего бланка. Заметьте буквы серии, и цифры вводятся в разные поля.

Проверка позволяет уточнить дату мониторинга (когда последний раз вы проверяли полис), статус (сертификат может быть украден, может утратить силу, находиться у страховой компании или страхователя), название страховой компании, дату заключения договора, дату начала/окончания действия полиса ОСАГО.

Возможные результаты проверки:

  1. Подлинный сертификат. Если все данные в таблице совпадают с данными полиса, находящегося у Вас на руках, сертификат страхования является подлинным;
  2. Система выдает надпись: “Бланк полиса ОСАГО с указанными реквизитами не найден”- полис является подделкой;
  3. Статус “Находится у страховщика” означает, что полис не был выдан – полис находится у страховщика, на руках же у Вас находится копия;
  4. Статус “Сертификат утратил силу” – был аннулирован;
  5. Просроченный полис – дата окончания срока действия уже истекла.

Какой номер автомобиля застрахован

С помощью данного сервиса https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm любой желающий может найти и проверить наличие полиса ОСАГО у конкретного автомобиля. Следует ввести серию и номер полиса, указанный на бланке, а также дату, по состоянию на которую вас интересует информация. После этого программа выдаст такие сведения:

  • государственный регистрационный знак ТС;
  • данные по vin;
  • название организации, которая продала страховку;
  • в каком статусе состоял (состоит) документ на запрашиваемую дату.

Такой способ будет полезен, чтобы узнать застрахован ли автомобиль, который стал виновником ДТП и во многих других ситуациях.

Сколько человек вписано

В том случае, когда вы располагаете номером вина или только знаете гос. номера ТС, то реально проверить полис страховки по ОСАГО в базе РСА по vin и узнать, какая оформлена страховка на данную машину. В целях контроля полиса ОСАГО по номеру нужно зайти на сайт РСА, внести информацию по вин или по номеру машины и нажать поиск. Откроются следующие данные о проверяемом автомобиле:

  1. информация о бланке страховки;
  2. какая страховая компания предоставила страховку;
  3. какое количество водителей может использовать ТС.

Проверка ОСАГО производится на официальном сайте Российского союза автостраховщиков, только так вы можете быть уверены в достоверности полученной информации.

Если полис оказался поддельный

Если после проверки страховой полис ОСАГО оказался поддельный, специалисты настоятельно рекомендуют страхователю выполнить следующие действия:

  • Сообщить в полицию, а именно, написать заявление о совершенном преступлении, вероятней всего это не единичный случай;
  • Сообщить о факте мошенничества в управление, занимающееся защитой потребительских прав в сфере финансовых услуг;
  • Оформить действительную страховку ОСАГО, иначе будет считаться, что владелец автотранспорта не исполняет свои обязанности по страхованию, как и положено ответственному гражданину. В результате может быть выписан штраф, сняты регистрационные номера с машины и наложен запрет на эксплуатацию авто до тех пор, пока не будет оформлен полис ОСАГО.

Причин этому несколько:

  1. Старый полис — поддельный, поэтому страховая компания в случае ДТП не выплатит и копейки. Вся финансовая нагрузка ложится на водителя, то есть держателя неоригинального полиса.
  2. Полиция со временем находит виновного (хоть вероятность этого и невелика), после чего можно потребовать компенсации ущерба.

Движение с поддельным документом считается нарушением законодательства. Это значит, что покупка поддельной автостраховки не должна привлекать ответственного автолюбителя. Много проще — подобрать подходящую страховую компанию и сэкономить средства легальным способом.

Как не стать жертвой мошенников?

К сожалению, условия продажи полисов ОСАГО водителям в настоящее время далеки от совершенства. Иногда можно нарваться на отказ в предоставлении страхового договора.

Нередки и такие случаи когда навязывают покупку дополнительных услуг в одном пакете с полисом ОСАГО. Это является одним из факторов, которые толкают на обращение за полисом к непроверенным продавцам.

В любом случае не забывайте проконтролировать внешний вид бланка полиса ОСАГО.

При заказе онлайн:

  • Если стоимость полиса сильно занижена, то это говорит о том, что полис может быть поддельным.
  • Если на сайте нет данных про легальность продажи полиса ОСАГО.
  • Нужно поинтересоваться названием компании и номером бланка. Затем надо проверить их так, как было описано выше.

При покупке в офисе:

  1. Если в офисе отказываются от безналичной оплаты без достаточных оснований, а требуют наличные деньги.
  2. Если полис заполняют от руки, а не печатают, то это также может быть поводом для сомнений.

При покупке у страхового агента:

  • Обычно те, кто торгуют поддельными полисами, неадекватно реагируют на простейшие вопросы. Для того чтобы проверить это, можно сделать следующее: Попросите агентский договор или доверенность для заключения страховых договоров.
  • Обратите внимание на то, насколько правильно учтён бонус-​малус.
  • Обратите внимание на то, пользуется ли агент базой РСА при оформлении документа.
  • Обратите внимание на то, предоставлена ли вам квитанция за оплату услуг и правильно ли она оформлена.

Если страховой полис поддельный, то это может создать водителю серьёзные проблемы. При приобретении его необходимо тщательно проконтролировать то, насколько всё было сделано в соответствии с законом.

Источники:

autodromo.ru/articles/kak-kogda-i-zachem-nuzhno-proveryat-polis-osago-na-podlinnost
crediti-bez-problem.ru/kak-i-zachem-neobxodima-proverka-polisa-osago-na-podlinnost.html
autotopik.ru/sovet/1114-kak-proverit-strahovku-osago.html
avtovzglyad.ru/obshestvo/strahovanie/2018-01-11-na-polise-osago-pojavilsja-objazatelnyj-qr-kod/
avto-femida.ru/driver/insurance/sposobyi-proverki-podlinnosti-polisa-osago.html
zen.yandex.ru/media/myautohelp/sposoby-proverki-podlinnosti-polisa-osago-5aaf3bb0256d5ca1aa04cf46
prostrahovcu.com/avtostrahovanie/osago/kak-proverit-strahovku-osago-na-podlinnost.html
kaskohelp.com/polisu/proverka-osago-online.html
avtocod.ru/proverka-polisa-osago-po-vin-i-gos-nomeru

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector